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ETF 두 개를 샀는데 같은 주식이 겹친다면? 실제 투자 비중 계산법 ETF를 여러 개 보유해도 같은 기업에 투자한 비중은 클 수 있습니다. 중복 종목 개수만 보지 말고, 내 포트폴리오에서 각 ETF가 차지하는 비중에 그 ETF 안의 종목 비중을 곱해 합산하세요. 아래 계산은 현물 주식을 보유하는 가상 ETF 두 개로 설명합니다.먼저 같은 기준일 자료를 모으세요운용사 공식 상품 페이지나 보유종목 자료에서 기준일, 종목명·종목코드, 비중의 분모를 확인하세요. 같은 기업이어도 보통주·우선주·예탁증서 등이 다를 수 있으므로 표시 이름만으로 합치지 마세요. 두 ETF 자료의 기준일이 다르면 계산값은 같은 순간의 정확한 노출이 아닙니다.ETF 이름에 서로 다른 지수가 들어 있어도 주요 기업이 겹칠 수 있습니다. 미국 SEC Investor.gov도 여러 ETF를 보유할 때 상위 보.. 2026. 10. 6.
ETF 리밸런싱, 새 돈만 넣어 목표 비중을 맞추려면 얼마가 필요할까? 주식 ETF 비중이 목표보다 커졌는데 팔지 않고 조정하고 싶다면, 부족한 자산에 넣을 새 돈부터 계산하세요. 자산 사이에서 돈을 옮길 때는 총액이 그대로지만 새 돈을 넣으면 총액도 늘어납니다. 이 분모 차이 때문에 같은 60% 목표여도 필요한 금액이 달라집니다.아래는 수수료·세금·가격 변동을 제외한 가상 계산입니다. 주식 60%·채권 40%는 설명용 목표이며 모든 투자자에게 적합한 추천 비중이 아닙니다.현재 비중은 평가액으로 계산합니다주식 ETF 평가액이 700만원, 채권 ETF 평가액이 300만원이면 합계는 1,000만원입니다. 주식 비중은 700÷1,000=70%, 채권 비중은 30%입니다. 매입금액이 아니라 같은 시점의 평가액을 쓰세요. 비교 범위에 현금을 포함할지도 먼저 정하고, 계산 중간에 범위.. 2026. 10. 6.
적립식 ETF 평균매입단가, 두 번의 가격을 더해 2로 나누면 안 되는 이유 같은 금액으로 ETF를 정기적으로 사는 투자자라면 평균매입단가는 총매입금액 ÷ 총매입수량으로 계산하세요. 서로 다른 가격에 두 번 체결됐다면 두 가격을 더해 2로 나눈 값은 각 회차의 매수수량이 같을 때만 이 계산과 일치합니다. 두 체결가격이 같으면 수량이 달라도 일치합니다. 아래는 세금·수수료 없이 계산 원리를 확인하는 가상 사례입니다.가격이 절반이면 같은 돈으로 수량은 두 배첫 회차에 1주 10,000원인 ETF를 20만 원어치, 다음 회차에 1주 5,000원인 같은 ETF를 20만 원어치 체결했다고 가정합니다. 상품·통화가 같고 주식분할, 매도, 분배금 재투자는 없다고 놓습니다.수수료·세금 제외, 가상 두 회차 체결 기록회차체결단가매입수량매입금액첫 회차10,000원20주200,000원다음 회차5,0.. 2026. 10. 5.
ETF 괴리율과 추적오차, 지금 가격과 기간 성과를 따로 검산하기 ETF가 지수를 잘 따라가더라도 지금 거래되는 가격은 순자산가치보다 높을 수 있습니다. 반대로 시장가격이 NAV와 비슷하다고 지수 추종 성과까지 좋은 것은 아닙니다. 주문 전에는 가격을, 보유 점검에서는 기간 성과를 따로 확인하세요.두 질문의 입력값부터 다릅니다확인할 질문비교하는 값맞춰야 할 조건지금 비싸게 거래되나?시장가격과 NAV 또는 장중 iNAV같은 시점·통화·1좌 기준지수를 잘 따라갔나?NAV 기준 성과와 기초지수 성과같은 시작·종료일·환율·분배금 기준NAV는 펀드 순자산을 발행 좌수로 나눈 가치입니다. 장중 iNAV는 추정치이므로 체결 가능한 가격이나 확정적인 적정가를 뜻하지 않습니다. 시장가격은 실제 거래에서 형성된 값입니다.지수와 NAV의 움직임은 기간별로, 시장가격과 NAV의 차이는 같은.. 2026. 10. 1.
ETF 총보수·TER·실부담비용, 같은 항목을 두 번 더하지 않는 계산표 같은 지수의 ETF 두 개를 비용으로 비교할 때는 각 숫자에 어떤 항목이 들어 있는지부터 확인하세요. TER에 총보수와 기타비용이 이미 들어 있다면 두 항목을 다시 더하면 중복 계산입니다. 아래는 특정 상품 추천이 아니라 공시 숫자를 옮겨 적고 검산하는 방법입니다.왼쪽은 펀드 운용 비용의 합산 구조입니다. 오른쪽의 가격 차이는 별도 판단 항목이며 이 비용률 합계에 더하지 않습니다.공시에서 먼저 적을 네 항목상품의 최신 투자설명서에서 ‘보수 및 수수료’ 또는 ‘보수 및 비용’ 부분을 찾으세요. 총보수, 기타비용, 총보수·비용비율(TER), 증권거래비용 또는 매매·중개수수료율을 각각 적습니다. 표시 이름이 같아도 합성 총보수·비용에는 피투자펀드 비용이 포함되는 등 범위가 다를 수 있으므로 바로 합산하지 마세.. 2026. 10. 1.
ETF 이름의 H·UH, 수익률은 왜 다를까? 환율을 곱해 계산하는 두 사례 원화로 거래하는 해외 ETF인데 해외 지수와 계좌 수익률이 다르다면 환헤지 여부를 확인하세요. H는 환율 영향을 줄이려는 상품, UH는 환노출을 뜻합니다. 같은 해외 자산이 10% 올라도 달러의 원화 가격이 10% 떨어지면 단순 원화 환산 수익률은 -1%입니다.그림 위쪽은 해외 자산 가치와 환율이 원화 평가액에 함께 반영되는 경로입니다. 아래 방패는 환율 영향을 줄이는 환헤지입니다. 자산 가격 하락을 막거나 환율 영향을 완전히 없앤다는 뜻은 아닙니다.원화로 샀다고 환노출이 사라지지는 않습니다국내 상장 해외 ETF를 원화로 주문해도 해외 기초자산이 외화로 평가되면 환율이 원화 가치에 영향을 줄 수 있습니다. 거래 통화와 기초자산의 통화, 환헤지 정책을 나누어 읽으세요.삼성자산운용의 H·UH 안내는 H를 헤.. 2026. 9. 30.